Apa ETF Emas Terbaik ?

Apa ETF Emas Terbaik ?

Rumah Emas – Ketika Anda memikirkan emas, Anda mungkin membayangkan kalung emas 18 karat dari Tiffany & Co.

Yang mungkin tidak Anda ketahui hanya sekitar setengah dari permintaan emas dunia dari perhiasan. Separuh lainnya didorong oleh permintaan dari keperluan industri (misalnya untuk teknologi) dan tujuan investasi (oleh pemerintah, bank sentral dan warga biasa) yang menginginkan paparan logam kuning mulia.

Terlepas dari jumlah emas yang diproduksi sepanjang sejarah, Anda masih bisa memasukkan seluruh pasokan dunia ke dalam sebuah kubus berukuran 20 meter. Itu seukuran lapangan tenis. Inilah salah satu alasan mengapa logam mulia emas cenderung mempertahankan kelangkaannya dan mempertahankan nilainya dari waktu ke waktu.

Baca :
Cara Investasi Emas Untuk Pemula
Cara Membeli Emas

Kami sebelumnya telah menulis tentang bagaimana emas membantu portofolio Anda dan mengapa membeli emas sebagai penganekaragaman portofolio.

Dalam artikel ini kita akan membahas:

Mengapa emas sebagai investasi?
Bagaimana Anda membeli emas?
ETF emas mana yang terbaik?
Apa ETF penambang emas terbaik?
Putusan dan kesimpulan

Mengapa emas sebagai investasi?
Emas adalah penyimpan nilai utama yang memainkan peran penting dalam portofolio investasi apa pun. Ini menawarkan manfaat diversifikasi, terutama ketika pasar saham jatuh atau selama periode ketidakpastian ekonomi. Virus Corona benar-benar mengejutkan investor, tetapi mereka yang memiliki emas mendapat manfaat dari status safe haven dalam mengurangi risiko dan meningkatkan pertahanan dengan melindungi kejatuhan.

Emas telah terbukti berkinerja baik di lingkungan suku bunga riil rendah atau negatif, atau ketika suku bunga dikurangi inflasi negatif. Emas adalah salah satu dari sedikit aset yang memiliki korelasi negatif dengan saham selama penurunan pasar. Memiliki aset dengan korelasi berbeda adalah kunci untuk meningkatkan hasil investasi dan mengurangi risiko.

Bagaimana Anda membeli emas?
Bentuk tradisional untuk mendapatkan eksposur emas melibatkan membeli emas batangan fisik (yaitu batangan / koin) atau memiliki saham di perusahaan pertambangan emas. Namun kedua opsi tersebut menghadirkan tantangan.

Ada berbagai kerumitan dalam memiliki emas batangan fisik seperti biaya penyimpanan, penanganan, dan asuransi. Sulit untuk memutuskan siapa yang harus memegang emas untuk Anda – mis. dealer, brankas, brankas bank, atau bahkan di rumah Anda sendiri. Investor mungkin juga menghadapi hambatan jumlah investasi minimum yang tinggi, dengan likuiditas rendah, dan masalah aksesibilitas.

Saham pertambangan emas, meskipun mudah diperdagangkan di pasar saham, tidak memberikan karakteristik pertahanan yang sama seperti emas fisik. Mereka memiliki korelasi yang lebih tinggi terhadap saham, dan tidak akan memiliki performa yang sama seperti emas fisik. Mereka adalah eksposur tidak langsung ke emas dan terkadang bisa lebih tidak stabil.

Salah satu pendekatan paling sederhana dan hemat biaya untuk memiliki emas adalah melalui Exchange Traded Funds (ETFs). Mereka dirancang untuk menawarkan investor cara yang sederhana, hemat biaya, dan aman untuk mengakses emas fisik dengan memberikan pengembalian yang setara dengan pergerakan harga emas, tanpa ketidaknyamanan dan biaya yang harus dikeluarkan untuk transportasi, penyimpanan, dan asuransi.

Akses emas sebagai bagian dari portofolio yang terdiversifikasi dengan Stockspot
Portofolio kami

ETF emas mana yang terbaik?
Setiap tahun kami membandingkan semua 200+ ETF dalam Laporan ETF Australia kami. Di sini kami menguji ETF emas terbaik yang terdaftar di ASX:

ETFS Fisik Emas (EMAS)
Perth Mint Gold (PMGOLD)
BetaShares Gold Bullion ETF – Currency Hedged (QAU)
Kami membandingkannya dalam 5 faktor: ukuran, biaya dan selip, likuiditas, pengembalian, dan rekam jejak.

Semua data di blog ini per 31 Desember 2020.

Ukuran
GOLD adalah ETF emas terbesar di pasar Australia dengan dana kelolaan lebih dari $ 2 miliar (FUM). Ini telah diuntungkan dari arus masuk besar selama 12 bulan terakhir, dengan hampir $ 800 juta mengalir ke ETF. PMGOLD berukuran seperempat sementara QAU hanya memiliki $ 362 juta.

Costs and slippage
PMGOLD kurang dari setengah biaya produk serupa, memiliki biaya manajemen terendah dalam kategori ini dengan 0,15%. Hal ini disebabkan biaya penyimpanan yang lebih kecil akibat struktur ETF. QAU adalah ETF emas termahal mengingat biaya tambahan lindung nilai kembali menjadi AUD, yang berguna bagi mereka yang ingin menghilangkan risiko mata uang. Namun, spread pada GOLD jauh lebih sempit, hanya mengenakan biaya 0,03% sedangkan PMGOLD dan QAU memiliki spread masing-masing 0,08% dan 0,10%.

Likuiditas
Salah satu keuntungan utama menggunakan ETF untuk mendapatkan eksposur ke emas adalah kemampuan untuk membeli dan menjual investasi Anda dengan cepat. EMAS sejauh ini adalah ETF emas paling likuid, diperdagangkan lebih dari $ 7 juta dalam volume harian rata-rata. PMGOLD diperdagangkan sekitar sepertiga dari ukuran GOLD, sementara QAU memiliki ~ $ 2,4 juta yang diperdagangkan setiap hari. Berkat banyak bank investasi besar yang berinvestasi di GOLD, ini memberikan likuiditas yang cukup bagi investor.

PMGOLD adalah contoh emas yang tidak dialokasikan karena Perth Mint memegang emas atas nama Anda. Meskipun didukung oleh pemerintah WA, jika ada default bank kustodian, Anda harus mengantri dengan investor lain yang marah untuk mendapatkan emas Anda kembali. Ini berarti Anda tidak memiliki kepemilikan atasnya. Selain itu, batang tersebut juga dapat dipinjamkan kepada pihak ketiga tanpa persetujuan dari investor individu. Inilah mengapa PMGOLD memiliki biaya pengelolaan yang lebih rendah – mereka memiliki biaya operasional yang lebih kecil karena mereka tidak perlu membayar untuk penyimpanan fisik.

GOLD dan QAU secara fisik didukung oleh emas batangan yang disimpan oleh pengelola dana di lemari besi atas nama investor. Investor adalah pemegang unit dana dan dapat menebus investasi mereka kapan saja dengan uang tunai atau dengan ditukar dengan emas batangan. Baik GOLD dan QAU menerbitkan daftar batang mereka di situs web penerbit ETF yang menunjukkan pengidentifikasi batang, pemurni, berat, dan jumlah batang yang disimpan.

Bagaimana dengan ETF penambang emas terbaik?
Untuk investor yang menginginkan eksposur ke perusahaan yang mengeksplorasi atau menambang emas, ada dua ETF yang tersedia:

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)
BetaShares Global Gold Miners ETF – Currency Hedged (MNRS)
GDX memberikan eksposur kepada ~ 50 perusahaan yang terlibat dalam penambangan emas dan perak. Itu tidak dilindungi dengan fokus besar di Amerika Utara yang mengenakan biaya 0,53% per tahun dan memiliki aset ~ $ 378 juta.

MNRS adalah versi lindung nilai yang berinvestasi di ~ 50 perusahaan yang bergerak di bidang pertambangan emas, perak, atau logam lainnya. Ini sedikit lebih mahal karena perlindungan lindung nilai, mengenakan biaya 0,57% per tahun, dan jauh lebih kecil dari GDX setelah hanya mengumpulkan $ 65 juta sejak diluncurkan pada Juli 2016.

Ada tumpang tindih kepemilikan yang besar antara keduanya dengan setengah dari perusahaan di kedua ETF, meskipun GDX memiliki lebih banyak perusahaan pertambangan emas Australia. Terakhir, GDX memiliki spread yang lebih ketat daripada MNRS (masing-masing 0,2% vs 0,47%).

Klien Stockspot dapat mengakses penambang emas sebagai bagian dari Tema Stockspot.

Putusan
Kami telah menyarankan klien Stockspot untuk memiliki alokasi emas melalui ETF EMAS sejak 2014. EMAS secara fisik didukung oleh emas batangan yang disimpan dalam lemari besi di London yang dialokasikan untuk investor. Itu tidak dilindungi sehingga investor mendapatkan keuntungan dari dolar Australia yang jatuh. Ini memberikan eksposur paling murni ke emas, menjadi ETF tertua di pasar dengan ukuran terbesar, spread paling ketat, dan banyak likuiditas.

Kesimpulan
Berinvestasi dalam ETF yang didukung emas memberikan akses yang cair dan hemat biaya untuk mendapatkan eksposur ke logam kuning berharga. Memiliki emas dalam portofolio Anda dapat secara signifikan mengurangi kerugian Anda saat pasar jatuh. Ini adalah asuransi yang Anda butuhkan untuk melindungi portofolio Anda, yang dapat dengan mudah diakses melalui ETF di ASX.